AML/KYC POLICY
Политика по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию незаконной деятельности
Важно: Все входящие транзакции проходят автоматическую AML-проверку. В случае превышения допустимого уровня риска операция может быть временно приостановлена до момента предоставления дополнительной информации или принятия решения о возврате средств.
1. Общие положения
•Сервис осуществляет деятельность в соответствии с международными стандартами AML и принципами риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach). Основная цель внутреннего AML-контроля — обеспечение прозрачности операций и предотвращение использования платформы в незаконных целях. AML-политика направлена на недопущение использования сервиса для:
•Отмывания доходов, полученных незаконным путем;
•Финансирования террористической деятельности;
•Операций со средствами преступного происхождения;
•Обхода международных санкций;
•Использования средств, полученных в результате мошенничества, взлома или иных противоправных действий.
2. AML-проверка и риск-модель
Обменный пункт, использует для приёма и выплат встроенный мерчант криптобиржи Rapira, которая в свою очередь использует, собственный, размеченный в AML базах кластер.
Если транзакция имеет более 20% риска, депозит может быть заморожен до прохождения KYC — верификации личности с последующим возвратом отправителю.
Так же, риск может быть меньшим и доходить до 20%. Но в некоторых транзакциях, нужно учитывать красные метки, которые так же могут повлиять на блокировку, пример:
Высокий риск:
• Dark Market — %
• Gambling — %
• Illegal Service — %
• Mixer — %
• Sanctions — %
• Scam — %
3. AmlBot — чем пользуется сервис
•Для проверки блокчейн-адрес и совершённых операций сервис привлекает специализированные международные инструменты мониторинга и аналитики блокчейна.
•Используются технологические решения признанных мировых поставщиков, в частности: Chainalysis, Elliptic, а также другие сертифицированные и лицензированные аналитические платформы.
•В процессе анализа определяются индикаторы риска операции, включая возможную связь с категориями повышенной опасности, такими как DarkNet, Stolen Funds, Mixer, и другими маркерами риска.
•Показатель Risk Score формируется на основе консолидированной информации из перечисленных систем с учетом происхождения активов, истории транзакций адреса и дополнительных критериев комплаенс-оценки.
4.Материалы для верификации
•В случае превышения допустимого уровня риска сервис может инициировать процедуру дополнительной проверки и запросить следующие документы и сведения:
•Фотографию документа, удостоверяющего личность;
•Селфи с документом для подтверждения его принадлежности;
•Подтверждение адреса проживания;
•Документы или информацию о происхождении средств.
5. Сроки AML-проверки
Сроки процедуры:
•Первичная оценка информации — до 24 часов;
•Обработка, верификация документов и KYC — 1–7 рабочих дня;
•Полный цикл проверки — до 7–30 рабочих дней.
6. Возврат активов
•Возврат активов осуществляется только после завершения процедуры верификации (KYC).
•Удерживаются сетевые комиссии и расходы сервиса, общая сумма которых не превышает 100 USDT.
•Технические требования для USDT: в сетях TRC-20, ERC-20 и BEP-20 должен быть нативный актив (TRX, ETH или BNB) для оплаты газа (рекомендуется 5–10 USDT).
7. Ограничения платформы ob-men
•Обязательно ознакомление со списком платформ, с которых приём средств на счета биржи запрещён. Такие переводы с высокой вероятностью подпадут под AML-проверку.
•Список таких платформ: Garantex, WhiteBit, CommEx, Capitalist, BeriBit , HODLHODL, SkyBtc Banker, Black Sprut, Wasabi Wallet, Bitzlato, Hydra, Tornado Cash, OMG!OMG!, MEGA DARKNET MARKET, FreeBitcoin, Казино, Гэмблинг, 1xBet.
8. Исполнитель оставляет за собой право:
•Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Заказчиком;
•Передать всю имеющуюся информацию и документы, связанные с инцидентом, в контролирующие органы по месту регистрации Исполнителя и, при необходимости, по адресу регистрации Заказчика;
•Заблокировать средства, поступившие на счета Исполнителя с платформ с высоким уровнем финансового риска (список платформ может быть дополнен);
•Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых был совершён перевод.
9. Исполнитель строго соблюдает правила и процедуры противодействия мошенничеству и финансированию терроризма. Партнёры Исполнителя также обеспечивают высокий уровень безопасности для своих клиентов и предотвращают риск любых незаконных действий.
10. Использование услуг, веб-сайта и биржи полностью регулируется международным правом и его положениями, а также санкциями ЕС. Участвуя в любой деятельности, связанной с цифровыми активами на платформе, пользователи обязуются соблюдать Пользовательское соглашение.
